三分钟了解 Vee.Finance:Avalanche 上的去中心化跨链借贷平台

去中心化借贷跨链平台 Vee.Finance 融合了借贷协议和杠杆买卖,提升了资产借助率。

尽管今年下半年 NFT 一时风头无二,但 去中心化的金融 仍然是支撑整个加密行业成长的中坚力量。据 DeBank 9 月 10 日数据,去中心化的金融 生态的总锁仓量高达 1136 亿USD,其中锁仓量排行榜前十的,借贷与 DEX 各占一半,说明借贷平台与去中心化交易平台俨然成为 去中心化的金融 两大支柱。

然而,现在 去中心化的金融 借贷与 DEX 两者仍处于隔离无交集的状况,市场上缺少直接的借款用或买卖场景,从而致使借贷平台的资产用率较低,最后致使资产存款利率较低的近况。除此之外,借贷和买卖协议的割裂也导致了用户没办法在 去中心化的金融 上直接进行传统金融市场中容易见到便利的杠杆买卖。用户想要杠杆买卖,第一需要从 Compound 或 Aave 中借入相应比率的加密货币,然后去 Uniswap 或 Sushiswap 上买卖。整个过程繁琐复杂,且用户非常难对杠杆买卖的仓位进行集中管理,很大地增加了本钱和买卖风险。

去中心化借贷跨链平台 Vee.Finance 借鉴传统金融市场的最好实践,革新性融合了借贷协议和杠杆买卖:在存款端,通过更友好的商品体验减少传统金融用户参加 去中心化的金融 的门槛;贷款端则增加了 DEX 的选项,首创杠杆借贷的功能,大大提升了资产借助率。

相比于 Compound、Aave 这部分初代 去中心化的金融 借贷协议,Vee.Finance 的优势在于通过集成 DEX 和跨链,保证平台的买卖深度,促进资本的高效借助;通过上线杠杆买卖功能,满足了不同层次买卖者的买卖体量需要与高风险偏好的用户。

兴起于去年盛夏、基于 AMM (自动做市商模式)的 DEX 现在占据市场主流,为更多人不需要许可资金投入参与更为多姿多彩的金融商品服务开辟了广阔的新天地,获得了非常大的成功,但仍然存在无常损失、高 gas 和滑点导致的低资本效率,与存在多代币风险敞口等问题。

针对上述痛点,Vee.Finance 通过以下商品功能革新来重新概念 DEX:

第一,为减少用户的买卖成本,Vee.Finance 选择了在雪崩(Avalanche)协议上搭建。与其他公链相比,雪崩协议是扩容性最强的公链,拥有超越 5000 TPS (每秒买卖量)的效能,出块确认时间仅需两秒,而且安全性也相当高,可以抵挡 80% 算力的攻击。这一底层区块链平台选择,让 Vee.Finance 可以为用户提供高速买卖、低廉 gas 的体验,并能帮用户准时把握行情。

第二,在流动性提供方面,Vee.Finance 通过集成多个 DEX,以期充分借助不同去中心化交易平台的市场深度和流动性来增加买卖深度。

第三,Vee.Finance 通过集成预言机来对加密货币价格进行修正,即使发生某个 DEX 的买卖对受外部原因影响而出现明显价格偏离的状况,Vee.Finance 仍然可以提供准确的价格,这将确保用户可以通过买卖产生收益,并且不会伴随常规的市场价格波动而贬值,从而降低 去中心化的金融 范围一直存在好像无解的无常损失。

最后值得一提的是,Vee.Finance 将来将上线限价挂单和智能订单路由功能,这不但能让用户享遭到媲美中心化交易平台的买卖体验,更要紧的是能为用户发现更优的买卖价格。

Vee.Finance 于 9 月 14 日主网上线,泰达币、W比特币 和 LINK 的借贷 APY 均大于 99,999%,AVAX 和 W以太币 的贷款 APY 分别为 716.12%、115.81%,收益颇为可观。

和其他 去中心化的金融 协议一样,总量为 100 亿枚的 VEE 作为 Vee.Finance 的原生代币,将在 Vee.Finance 构筑的生态中发挥连接器有哪些用途:

流动性挖矿:为 Vee.Finance 提供资金的矿工可以获得一部分新铸造的 VEE 代币。时间和价值是 VEE 分配计算中的两个重要原因,VEE 的数目将遵循收益分配曲线。根据规划,Vee.Finance 计划于主网上线同期开启挖矿,除去流动性挖矿、买卖挖矿,还将联合雪崩协议上的 DEX Pangolin 空投 PNG 代币以鼓励用户买卖,质押挖矿功能不久也将上线。

治理:VEE 代表代币持有人的投票权。每一个 VEE 代币代表一个投票权,社区投票将对支持作为抵押品的新代币、每种代币的最高杠杆率,与新 DEX 的合作关系等事情进行投票。

近日,Vee.Finance 完成 530 万USD私募轮筹资,Aussie Capital、AV Star Capital、BCA Investments、Black Mamba Ventures、Cobak、Crypto Avengers、DCI、Favor Ventures、Muhabbit Ventures、New Tribe Capital、Phenomenon Capital、Phoenix VC、Redline DAO、Tokuto Capital、Unpeeld Venture Labs 参投。

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